Возврат подоходного налога с покупки квартиры пенсионерам – как вернуть

Налоговый вычет – это возврат денежных средств при покупке жилой площади. Производиться при представлении соответствующих документов, назначается в соответствии с постановлениями министерства РФ, и относиться к выплатам льготного характера.

Положен ли вычет пенсионерам?

Поскольку пенсионер – это льготная категория граждан им вычет положен. При этом ограничений не существует, на получение выплаты денежного характера могут претендовать как работающие, так и уже несколько лет неработающие граждане пенсионного возраста. Просто процесс оформления документов для этих категории граждан будет различен. Что включает в себя социальный пакет узнайте тут.

В каких случаях можно претендовать на вычет?

Человек может претендовать на получение выплаты, вернее, на возврат денег в случае если:

1. Он имеет официальный доход.
2. У него есть документы на подтверждение собственности (договор купли-продажи).
3. Размер внесенной выплаты не превышает 2 млн рублей.

На видео – налоговый вычет при покупке квартиры пенсионерам:

Пенсионеру могут вернуть не менее 13% годовых, расчет идет за 3 года, то есть в итоге, максимальная сумма, на которую может рассчитывать собственник квартиры — это 260 тыс. рублей. Про льготы для инвалидов детства 3 группы читайте здесь.

Если стоимость жилья была меньше, но квартира проходила через дополнительные ремонтные работы, это необходимо уточнить в договоре. Уточнить следует и при оформлении налогового вычета, при продаже квартиры.

То есть если документально подтверждено, что в помещении проводились ремонтные работы, но при этом его стоимость была меньше 2 млн рублей, то можно рассчитывать на более крупную сумму вычета.

Возврат денег будет осуществляться после тщательной проверки документов, для того, чтобы вернуть деньги необходимо:

• лично обратиться в инспекцию по месту проживания;
• в бухгалтерию на работу (если пенсионер работает);
• заполнить декларацию;
• представить документ (договор), подтверждающий права на собственность.

Справки и документы собирают с помощью сотрудников налоговой, при этом, если человек не работает, ему также придется подтвердить факт, что за 3 предыдущих года он выплавил подоходный налог в 13%. Как оформить льготы пенсионерам по оплате коммунальных услуг читайте в этом материале.

Это обязательное условие для возврата денежных средств, если факт выплаты подоходного налога подтвержден не был, про вычет можно забыть.

Как рассчитать, получить возврат?

При наличии соответствующих документов необходимо собраться в Налоговую службу для получения вычета. Про льготы для пенсионеров по налогу на имущество узнайте по этой ссылке.

Сумма возвращенных денег рассчитывается различным образом. Что нужно делать, чтобы вернуть положенные средства, механизм действий для работающего пенсионера:

1. Необходимо приобрести жилое помещение в собственность и оформить все документы.
2. Обратиться в бухгалтерию и попросить выдать справку 2-НДФЛ, она подтвердит, что в течение указанного времени собственник квартиры уплачивал подоходный налог.
3. Обратиться в инспекцию по месту проживания или прописки и заполнить декларацию.

На видео – как правильно рассчитать выплату:

А еще придется указать номер лицевого счета, на который будут зачислены денежные средства. Поскольку деньги «на руки» получить не удастся. Таким способом вычет не выплачивают, также не начисляют денежные средства на счета иностранных банков.

С пенсионерами, которые не работают все гораздо сложнее. Поскольку пенсия относится к выплатам социального характера и подоходным налогом не облагается.

Ранее до 2012 года считалось, что кто не платил подоходный налог не имеет права на получение денежной выплаты. Но с 2012 года произошли изменения в законодательстве и теперь пенсионеры, которые не работают, могут претендовать на возврат денежных средств, ранее выплаченных, за годы работы.

То есть если человек пошел на пенсию в 2013 году, а квартиру приобрел в 2014 ему необходимо обратиться в Налоговую службу при получении документа, подтверждающего факт приобретения жилого помещения в собственность. Какие положены льготы детям войны 1941 – 1945 расскажет эта статья.

Расчет будет осуществляться только за те годы, которые человек официально работал, поэтому при несвоевременном обращении велик риск столкнуться с определенными проблемами.

Схема действия:

• Стоит обратиться в Налоговую службу с документом, подтверждающим приобретение жирового помещения в собственность.
• Обратиться в бухгалтерию по месту работы (где последний раз работал человек) трудоустройство должно быть официальным, с подтверждением факта уплаты подоходного налога в 13%.
• Заполнить декларацию по форме 3НДФЛ.
• Предоставить лицевой расчетный счет в любом из российских банков.

Что касается неработающих пенсионеров, то оформлять документы на их имя довольно проблематично, поскольку не всегда удается получить максимальную денежную компенсацию.

Поэтому если квартиру приобрела семейная пара, в которой один из супругов находится на пенсии и работает официально, то лучше документы для налогового вычета за квартиру, оформить на его имя.

Вычет можно получить не только за те годы, которые уже отработал человек. Но и перекинуть его на следующие 3 года, при условии, что увольнение не планируется. Так полученная сумма будет больше. Поскольку имеется официальный доход.

Что учитывают налоговики при изучении документов:

1. Размер подоходного налога, который выплачивался за последние 3 года, пока работал официально.
2. В каком именно году человек вышел на пенсию.
3. В какое время (год и месяц) была приобретена собственность и заключена сделка.
4. Кто является собственником жилого помещения.

Несколько примеров расчета выплат:

• Если гражданин стал пенсионером в 2013 году, а приобрел жилое помещение через год, то есть в 2014 году, то в налоговую стоит обратиться в 2015 году, а справку представить за период с 2011 по 2013 года, когда собственник официально был устроен. Выплачивал подоходный налог в 13%. В таком случае не теряется время и удастся получить денежную выплату максимального размера.
• А вот если на пенсию человек пошел в 2012 году, а квартиры приобрел в 2014 и обратился с документами в 2015 году. То справку ему дадут не за 3, а за 2 года (2011 и 2012).

Подобная схема для неработающих пенсионеров подразумевает перенос выплаты на ранний срок, но не более 3 лет. То есть если работали в 2010 году, а квартиру приобрели в 2015, на получение вычета рассчитывать не стоит.

Если же год выхода на пенсию гражданином и год оформления и получения документов на собственность совпадают (2016), то воспользоваться льготой можно будет еще на протяжении 3 лет, она будет рассчитываться с 2016 года и до 2019 можно получить компенсацию в полном объеме.

Но Налоговая служба может отказать в получении денежных средств. Если человек не имел официального дохода или срок для получения льготы уже истек. Решение принимается в течение 3 месяцев, этого времени достаточно для ознакомления, обработки и проверки предоставленных документов.

Кому положен вычет?

На возврат денежных средств могут рассчитывать:

1. Официально устроенные и работающие пенсионеры.
2. Люди, не имеющие официальной работы, но получающие пенсию, при условии, что ранее они трудились официально и платили подоходный налог.
3. Пенсионерам, при покупке квартиры в ипотеку (но придётся предоставить расширенный пакет документов).

Налоговый вычет при продаже автомобиля, или покупке квартиры, доступен только лицам, достигшим пенсионного возраста, которые могут подтвердить статус документально.

Получение вычета можно считать весьма простой процедурой, собирать документы не требуется. Стоит только заполнить декларацию, взять справку в бухгалтерии, обратиться в Налоговую службу для оформления возвратной выплаты. Также можно оформить налоговый вычет за лечение зубов.